GPS Medici
Page d'accueil Actualiser cette page Imprimer cet article twitter facebook LinkedIn

Foire aux questions

Sécurité

Êtes-vous inscrit auprès de l'AMF?

Gestion de Portefeuille Stratégique MEDICI est inscrite auprès de l’Autorité des marchés financiers à titre de gestionnaire de portefeuille et de gestionnaire de fonds d’investissement, de même que tous ses représentants. Sa principale responsabilité est de composer un portefeuille de qualité conformément à votre objectif de rendement et votre seuil de tolérance au risque.

Comment m'assurer que mon argent est en sécurité chez MEDICI?

La Banque Nationale Réseau Indépendant (BNRI) agit à titre de partenaire de Gestion de Portefeuille Stratégique MEDICI en tant que fiduciaire et administrateur de vos valeurs. Œuvrant au sein de l'industrie des services financiers depuis plus de 20 ans, Banque Nationale Réseau Indépendant est l'un des principaux fournisseurs canadiens en solutions de garde, de courtage, de compensation, de règlement et de tenue de dossiers au Canada auprès des courtiers remisiers et des gestionnaires de portefeuille inscrits indépendants. Son succès est largement attribuable à la mise au point de produits innovateurs, d'un service à la clientèle expérimenté et d'une technologie de pointe. Banque Nationale Réseau Indépendant est une division de BNRI inc., une filiale en propriété exclusive indirecte de la Banque Nationale du Canada, une société ouverte inscrite à la Bourse de Toronto. BNRI inc. est membre du Fonds canadien de protection des épargnants et est également membre de et assujettie à l'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM).

Gestion de portefeuille

Qu'est-ce que la gestion discrétionnaire?

Gestion de Portefeuille Stratégique MEDICI gère les portefeuilles de ses clients en mode discrétionnaire. Cela signifie que lors d’une rencontre initiale, nous nous entendons avec vous sur un Énoncé de Politique de Placement (EPP) que notre équipe s’engage à suivre tout au long de notre relation d’affaires. Nos décisions d’investissements sont ensuite prises en fonction de l’EPP.

En aucun cas nous ne sommes tenus de contacter nos clients pour obtenir une autorisation avant chaque transaction. Pour la même raison qu’un ingénieur ne demanderait pas à son client si la poutre qu’il utilise est assez résistante pour la construction d’un bâtiment, nous considérons que nous sommes les personnes les mieux placées pour prendre les décisions.

Si je vous compare aux conseillers rattachés aux grandes banques, en quoi Gestion de Portefeuille Stratégique MEDICI se distingue?

Tel que mentionné dans la section « Sécurité », souvenez-vous que Gestion de Portefeuille Stratégique MEDICI a une banque à titre de fiduciaire (BNRI) et ce afin de sécuriser les comptes de chaque client. L’industrie financière demeure très axée sur la vente de produits financiers. Par le truchement d’une batterie de services différents, les grandes institutions arrivent à vous vendre de l’assurance, des fonds communs à frais élevés, des produits financiers complexes, des titres de premiers appels publics à l’épargne. Cette dynamique de vente cadre bien souvent dans un environnement qui favorise l’atteinte d’objectifs financiers à court terme pour l’institution. Souvent, cette façon de faire est rendue possible grâce aux généreuses commissions de suivis qui sont versées aux conseillers.

Gestion de Portefeuille Stratégique MEDICI est composée d’une équipe de professionnels passionnés d’une grande compétence qui s’intéresse d’abord et avant tout à trouver des idées d’investissement profitables et à moindre risque tout en offrant un service personnalisé de gestion de portefeuille. Les représentants de Gestion de Portefeuille Stratégique MEDICI ne vendent aucun produit mais offrent plutôt un service.

Lors de rencontres individuelles tenues chaque année avec les clients, les représentants de MEDICI prennent le temps de décortiquer les bons coups et les erreurs en toute transparence. Ces derniers effectuent un suivi personnalisé de la situation financière des clients afin qu’ils sachent où ils en sont dans l’atteinte de leurs objectifs.

Investissez-vous exclusivement dans les actions?

Non. Nous gérons également des portefeuilles contenant des titres à revenu fixe. Lorsque nous établissons une relation d’affaires avec un client, nous nous entendons sur un mandat bien précis qui peut inclure une pondération en titres à revenu fixe.

Gérez-vous tous les types de comptes (Compagnies, REER, CELI, CRI, etc…)?

Oui. En plus de gérer tous les comptes d’un individu, nous pouvons gérer l’ensemble d’un portefeuille familial (conjoint et enfants). Nous gérons également les comptes d’entreprises pour les travailleurs autonomes, les médecins et autres dirigeants d’entreprises.

Qui gère l'argent des clients?

Nous sommes une équipe de quatres gestionnaires de portefeuille et deux analystes en investissement. Chaque gestionnaire effectue ses propres recherches et analyses et les soumet à notre comité d'investissement qui révise les opportunités sur une base hebdomadaire. Nous vous invitons à consulter notre section «Équipe» pour plus d’informations.

Je crains le risque et mon conseiller me dit de me méfier des bons rendements qui signifient une prise de risque excessive. Est-ce que vous prenez trop de risques?

Notre définition du risque diffère abondamment de la croyance populaire la reliant à la volatilité ou à la fluctuation d'un portefeuille. Selon l'adage, plus un portefeuille fluctue de façon importante, plus risqué il est. Cette définition du risque est erronée pour tout investisseur qui demeure investi pour plusieurs années.

Il subsiste régulièrement, dans les marchés boursiers, des opportunités d'investissement intéressantes qui permettent d'obtenir un rendement supérieur avec une prise de risque plus limitée.

Nous considérons la volatilité comme une alliée qui nous permet d'acheter des actifs à des prix temporairement déprimés. Les gestionnaires de portefeuille de Gestion de Portefeuille Stratégique MEDICI considèrent que le risque est présent lorsqu'il subsiste une probabilité réelle de perdre de manière permanente du capital en investissant dans de mauvaises entreprises. Nous encourageons nos clients à voir le risque de cette même façon.

Puis-je avoir une planification financière chez MEDICI?

Nous effectuons une planification financière pour tous nos clients et s’assurons de la mettre à jour régulièrement au fur et à mesure que des changements surviennent.

Nous offrons également un service d’évaluation de portefeuille Lien interne à tout investisseur qui aimerait obtenir une seconde opinion sur ses investissements.

Nous invitons également les visiteurs de notre site web à utiliser notre Boussole Boursière Lien interne pour avoir un aperçu rapide de la qualité de la gestion de leur portefeuille.

Service aux clients

Je crains que ce soit compliqué de transférer mes comptes de mon conseiller actuel chez Gestion de Portefeuille Stratégique MEDICI, quelles sont les étapes?

Le cheminement complet de la mise en place de la gestion de votre portefeuille est pris en charge par Gestion de Portefeuille Stratégique MEDICI avec l’aide de la Banque Nationale. Malgré que cela puisse vous paraitre compliqué, les étapes sont simples et peu complexes. La Banque Nationale s’occupe de l’ouverture des comptes et du transfert des actifs, le tout supervisé par Gestion de Portefeuille Stratégique MEDICI pour assurer une transition adéquate et efficace. Une communication régulière est effectuée tout au long de ces étapes qui sont illustrées dans le diagramme suivant.

Peut-on avoir accès à notre compte en ligne et en tout temps?

Nos clients peuvent accéder en tout temps à notre plateforme de gestion de portefeuille (sans coût additionnel) disponible sur le site web de Gestion de Portefeuille Stratégique MEDICI. Notre système recueille quotidiennement les données de la Banque Nationale et vous fournit un ensemble d’informations qui vous sont très utiles pour faire le suivi du portefeuille (ex. vue globale du portefeuille sans égard aux comptes, calculs des rendements du portefeuille, suivi quotidien de la performance de chacune des positions au plan de l’appréciation du titre et des dividendes/intérêts reçus). Vous avez accès en ligne à des relevés de gestion de portefeuille compréhensibles. Vous recevrez également, à chaque mois, les relevés de compte de la Banque Nationale.

Comment et à quelle fréquence communiquez-vous avez vos clients?

Nous communiquons régulièrement avec tous nos clients. Nos outils de communications incluent une revue de portefeuille individuelle effectuée à chaque année, l’envoi de nos lettres trimestrielles, de multiples publications médiatiques et la possibilité de nous joindre en tout temps par téléphone, par courriel ou en personne à nos bureaux.

Questions de chiffres?

Quelle est la somme minimum requise pour devenir client?

Nos clients ont en moyenne un portefeuille de 1 000 000$. Nous préférons faire affaires avec les investisseurs qui comprennent bien notre stratégie d’investissement et qui sont soit en phase d’accumulation de capital ou qui disposent d’un portefeuille d’au moins 500 000$. Nous vous invitons à nous contacter pour savoir si vous êtes éligibles. Nous évaluerons votre situation, nous vous expliquerons nos principes de base et nous vous ferons une proposition en cas d’éligibilité.

Quels sont vos rendements?

Veuillez consulter notre section « Rendements » Lien interne dédiée à cet effet.

Quels sont vos frais?

Nos frais représentent un pourcentage de l’actif géré. Ceux-ci sont variables en fonction de la taille du portefeuille. Nous vous invitons à nous contacter pour en savoir plus. Nous ne prélevons aucune commission de transaction, commission de suivi ou autre frais caché. Les frais sont payés mensuellement en toute transparence. Chaque année, un rapport de frais et un rapport de rendement vous est remis.

Est-ce vrai que vous ne vendez pas de produits financiers et pourquoi?

Gestion de Portefeuille Stratégique MEDICI ne « vend » aucun produit financier. Nous évaluons les entreprises en fonction de notre stratégie d’investissement afin de maximiser les rendements obtenus par nos clients. Nous offrons un service plutôt que de vendre des produits financiers. Nous vous invitons à consulter les explications dans notre section « Stratégie d’investissement » Lien interne pour plus de détails.

CMS - © 2014 réalisation Lamicro inc.